Квартальная отчетность НФО в Росфинмониторинг по форме 3484-У

Правила форума

Харисов Игорь Фанзилович

компания Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, info@law115.ru 

 

Рег.: 26.07.2015

Сообщений: 15

Сообщ. #1 от 17.05.2016 12:27 Сверх важно
На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликовано информационное письмо от 13 мая 2016 года №52 ″О порядке предоставления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества″.

В данном письме Росфинмониторинг отвечает на вопросы, связанные с проверкой наличия среди клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также о порядке представления информации в Росфинмониторинг о результатах такой проверки.

Несмотря на то, что в указанном письме Росфинмониторинг отвечает на вопросы ссылаясь на форму 110 3-ФМ 04, которой пользуются иные субъекты Закона №115-ФЗ для формирования квартальной отчетности, не поднадзорные Центральному Банку России (лизинговые компании, субъекты ювелирной отрасли, агентства недвижимости и другие), для некредитных финансовых организаций данное письмо также необходимо принять к сведению.

Так, например, в информационном письме Росфинмониторинг  впервые четко отвечает на вопрос о том, в отношении кого должна проводиться проверка. В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ некредитные финансовые организации обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.

Федеральный закон №115-ФЗ определяет клиента как физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании некредитной финансовой организации.

Следующий вопрос, на который ответил Росфинмониторинг: ″Необходимо ли направлять отчет каждый раз, когда выходит новый перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица″.

Следует отметить, что, действительно, подобное толкование подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ некредитными финансовыми организациями (далее - НФО) встречалось на практике в 2015 году. Причина такого толкования данной нормы заключалась в том, что НФО ″перестраховывались″ в целях избежания со стороны территориальных подразделений Банка России.

Росфинмониторинг ответил на данный вопрос следующее. В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ некредитные финансовые организации не реже чем один раз в три месяца обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг.

При этом НФО должны установить периодичность направления сведений о результатах проверки в правилах внутреннего контроля (далее – ПВК) самостоятельно, но не реже, чем 1 раз в 3 месяца. Кроме этого, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки Росфинмониторинг рекомендовал выстроить направление отчета 1 раз в квартал.

Nazareth

Москва, 3-я Владимирская 

 

Рег.: 05.09.2014

Сообщений: 1966

Сообщ. #2 от 17.05.2016 13:42 Стандартное
5. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

это из 3484-У. Дословно прочитав можно понять, что инфу надо отправлять каждый раз после проверки.

Принять к сведению таких писем НФО ведет только к запутыванию НФО(письма не относятся к нфо), и к более печальным последствиям. Росфинмониторингу можно порекомендовать обсудить с ЦБ количество нулевых отчетов о проверках, и инициировать изменения 3484

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #3 от 22.05.2016 23:08 Стандартное

Цитата:

На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликовано информационное письмо от 13 мая 2016 года №52 ″О порядке предоставления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества″.


Игорь, очень рад тебя видеть!
По поводу 52 письма РФМ. Оно вызвало у некоторых организаций еще больше вопросов, чем ответов.

luda*

АО Элтра ИК

 

Рег.: 24.10.2006

Сообщений: 17

Сообщ. #4 от 27.05.2016 13:13 Стандартное
По поводу ″противоречия″ 3484-У и письма РФМ 52 отправила через интернет-приемную Банка России запрос. Жду ответа....

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #5 от 31.05.2016 00:10 Стандартное

Цитата:

По поводу ″противоречия″ 3484-У и письма РФМ 52 отправила через интернет-приемную Банка России запрос. Жду ответа....
Ответы на запросы иногда вообще не приходят. Или приходит такое, что только еще более запутает.

Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2124

Сообщ. #6 от 31.05.2016 17:31 Стандартное
Какое отношение к нам может иметь это письмо, если второй абзац гласит:

Указанный порядок установлен Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительством Российской Федерации от 19.03.2014 № 209.
и далее следуют разъяснения касающиеся порядка применения 209 постановления правительства, которое к   нам не относится?

Харисов Игорь Фанзилович

компания Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, info@law115.ru 

 

Рег.: 26.07.2015

Сообщений: 15

Сообщ. #7 от 05.06.2016 12:37 Стандартное

Цитата:

Какое отношение к нам может иметь это письмо


Рассматриваемое письмо, действительно, адресовано субъектам Закона №115-ФЗ поднадзорным Росфинмониторингу, Пробирной палате, ФНС и Роскомнадзору. Но вместе с тем, обязанность установленная пп. 7 п. 1 ст. 7 Закона №115-ФЗ о проведении не реже чем один раз в три месяца  проверки клиентов по Перечню распространяется на всех субъектов, перечисленных в статье 5 Закона №115-ФЗ. Поэтому, представляется, что при отсутствии официальных разъяснений Банка России по данному вопросу некредитным финансовым организациям будет интересно ознакомиться с указанным письмом Росфинмониторинга.

pasha.lyubimov.1978

 

 

Рег.: 01.07.2016

Сообщений: 1

Сообщ. #8 от 01.07.2016 08:44 Стандартное
Коллеги, мы не подавали сведения по проверке, т.к. думали, что раз среди своих клиентов не было обнаружено организаций или ФЛ, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию денежных средств, то нулевые отчеты отправлять не надо. Однако в информационном письме № 52 РФМ четко объяснил, что подавать сведения все-таки надо. Теперь не знаем, что делать. Подавать сведения за все периоды - это нарваться на штрафы. Не подавать - тоже ″сидеть на иголках″ и ждать когда РФМ это обнаружит. Есть такие кто не подавал сведения? Что можете посоветовать. Заранее спасибо.

Хонгильдон

 

 

Рег.: 13.03.2014

Сообщений: 50

Сообщ. #9 от 01.07.2016 10:17 Стандартное

Цитата:

pasha.lyubimov.1978

На инструктаже, сотрудник РФМа, проводивший  обучение посоветовал в таком случае отправить за прошлые периоды. При проверках, такой вариант более выгоден для организации. Возможно ЦБ имеет свое мнение на этот счет, не знаю.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #10 от 05.07.2016 00:39 Стандартное

Цитата:

Коллеги, мы не подавали сведения по проверке, т.к. думали, что раз среди своих клиентов не было обнаружено организаций или ФЛ, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию денежных средств, то нулевые отчеты отправлять не надо. Однако в информационном письме № 52 РФМ четко объяснил, что подавать сведения все-таки надо. Теперь не знаем, что делать. Подавать сведения за все периоды - это нарваться на штрафы. Не подавать - тоже ″сидеть на иголках″ и ждать когда РФМ это обнаружит. Есть такие кто не подавал сведения? Что можете посоветовать. Заранее спасибо.


Вы скорее нарветесь на штрафы, если так и будете сидеть и ждать... Надзор очень активно проверяет эту тему. Вот здесь я публиковал аж целое надзорное письмо ЦБ на эту тему: http://www.smyslovy.ru/news/news17.04.2016.html#kvartal

luda*

АО Элтра ИК

 

Рег.: 24.10.2006

Сообщений: 17

Сообщ. #11 от 06.07.2016 11:20 Стандартное


Цитата:

Цитата:По поводу ″противоречия″ 3484-У и письма РФМ 52 отправила через интернет-приемную Банка России запрос. Жду ответа.... Ответы на запросы иногда вообще не приходят. Или приходит такое, что только еще более запутает.


ЦБ четко сработал : ответ прислал и  для меня все понятно. А запутаться можно всегда.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,219
8 queries used