-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Natalya
Рег.: 20.10.2014
Сообщений: 25
Сообщ. #1841 от 06.05.2015 16:14 
В личном кабинете появилась вкладка 443-П, может и стальное скоро появится..BellaDonna
Рег.: 18.12.2013
Сообщений: 25
Сообщ. #1842 от 06.05.2015 19:14
Коллеги, запуталась при подготовке программы идентификации .
Итак, в соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 115 - ФЗ « при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов».
Положение ЦБ РФ 445 – П о требованиях к правилам ПОД/ФТ содержит указание на то, что в программе идентификации должны содержаться «положения о принимаемых некредитной финансовой организацией мерах, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона»;
Из положений 115 – ФЗ и 445- П я бы сделала вывод, что устанавливать деловую репутацию , финансовое положение надо только у клиентов.
Но Приложение 2 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П содержит сведения, которые организации должны установить в отношении клиентов – юридических лиц и выгодоприобретателей – юридических лиц (пункты 2.4 – 2.6).
Это получается у выгодоприобретателей мы теперь тоже должны установить все эти сведения ? А если представитель моего клиента - индивидуальный предприниматель в отношении него (представителя) надо устанавливать сведения о деловой репутации и финансовом положении ?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1843 от 07.05.2015 09:34
BellaDonna!
посмотрите пункт 2 приложения 2 444-п ″″доп сведения, получаемый в целях идент КЛИЕНТО-ЮР ЛИЦ″ это значит что для выгодоприобрет только сведения 1-1.5
BellaDonna
Рег.: 18.12.2013
Сообщений: 25
Сообщ. #1844 от 07.05.2015 10:19
Nazareth, спасибо . Открыли мне глаза .BellaDonna
Рег.: 18.12.2013
Сообщений: 25
Сообщ. #1845 от 07.05.2015 17:06
Продолжаю подготовку программы идентификации ...
В Положении ЦБ РФ 445 – П о требованиях к правилам ПОД/ФТ указано, что в ПРОГРАММЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ должен содержаться
″порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки такого риска″
при этом ЦБ РФ выделяет так же и отдельную ПРОГРАММУ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ.
Не могу разобраться, что же тогда должно быть в программе идентификации по риску? зачем прописывать там порядок, если он будет отражен в отдельной программе? Я хотела прописать, что ″порядок оценки степени (уровня) риска ...″ будет отражен в программе управления риском (то есть в программе идентификации ничего не расписывать) , но начала сомневаться насколько это правильно.
Уважаемые форумчане, поделитесь мнениями, что вообще нужно написать в программе идентификации по риску .
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #1846 от 07.05.2015 17:23
Можно сослаться на программу по управлению риском, а можно и прописать, учитывая, что в целом эти правила ″масло масленое″ и повторов там полно. В любом случае, что бы мы не прописали - будем виноваты. Это исходя из практики банков с 375-п .ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #1847 от 08.05.2015 09:07
А по упрощенной идентификации, кто нибудь писал ? Вроде по 115-фз она у нас есть, а в 445-п нет ни слова.Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #1848 от 08.05.2015 10:33
Цитата:
по поводу обучения: получил ответ из ЦБ, пишут что ответственный сотрудник по ПОД/ФТ может проводить целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый инструктаж)
Поделитесь, пожалуйста - marie78585@gmail.com :)Светлана
Рег.: 08.02.2010
Сообщений: 482
Сообщ. #1849 от 12.05.2015 11:48
Коллеги, добрый день!
У кого-нибудь есть номер телефона приемной Департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦЬ России?
В справочной службе ЦБ России номер телефона не дали, говорят, пишите письменный запрос.
Я хотела бы проконсультироваться в ЦБ России касательно направления Уведомления о назначении Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ...
Нет времени ждать ответа...
Заранее спасибо!natakri2008
Рег.: 23.10.2014
Сообщений: 61
Сообщ. #1850 от 12.05.2015 11:57
Подскажите пожалуйста, что вы писали в программе выявления операций в пункте ″положения о должностном лице (должностных лицах) некредитной финансовой организации, принимающем (принимающих) решение об отнесении необычной операции к категории подозрительных, о квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, о направлении сведений в уполномоченный орган″Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
