-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #431 от 02.12.2014 17:31 
Цитата:
Вопрос:
Порассуждаем, например... классическая ситуация:
Клиент не предоставил учредительные документы при обновлении информации и список бенефициаров (с копией паспорта последних).
Потом подал Распоряжение на вывод.
В связи с требованиями, написала ниже, что Компания обязана предпринимать?
Отказать и уведомить орган?
Обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей статье, от проведения операций, а кредитные организации
мне кажется вы описываете фантастическую ситуацию.
я не могу представить, что клиент, который хочет вывести активы не предоставит вам документы и сведения ...
отказ от предоставления документов я вижу, например, так:
клиент хочет вывести ДС на счет третьего лица, а документы не предоставляет (клиент - идиот, при всей моей любви к клиенту -0 это же наш хлеб)
вот тут есть возможности отказать и сообщить..
но в общем и целом мне кажется это требование несколько ... притянутым.
к банкам больше имеет отношениеИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #432 от 02.12.2014 18:11
Цитата:
мне кажется вы описываете фантастическую ситуацию.
я не могу представить, что клиент, который хочет вывести активы не предоставит вам документы и сведения ...
отказ от предоставления документов я вижу, например, так:
клиент хочет вывести ДС на счет третьего лица, а документы не предоставляет (клиент - идиот, при всей моей любви к клиенту -0 это же наш хлеб)
вот тут есть возможности отказать и сообщить..
но в общем и целом мне кажется это требование несколько ... притянутым.
к банкам больше имеет отношение
Контролер ИК, согласна, ПОД/ФТ очень фантастическое занятие, я пытаюсь просчитать риски(.
а если, клиент не раскрыл бенека?
Согласна, мы можем ЕИО по умолчанию бенефициаром назвать.
Но все таки... клиент, если докапываться досконально, отказался предоставлять информацию, которую подлежит фиксировать в соответствии с 115-ФЗ.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #433 от 03.12.2014 10:35
Цитата:
Но все таки... клиент, если докапываться досконально, отказался предоставлять информацию, которую подлежит фиксировать в соответствии с 115-ФЗ.
и при все при этом клиент желает вывести активы?
я продолжаю считать, что это нереально, то есть риск минимальный, но предположим...
1. Клиент не обновил анкету сам.
2. Написали запрос. указали что предоставление информации необходимо в целях 115-ФЗ (имеем право ведь?). установили срок - типа неделя (больше вроде ни к чему)
3. Клиент запрос игнорирует, но присылает поручение на вывод активов. в процессе получения поручения на вывод у вас есть возможность поговорить с клиентом и напомнить ему о необходимости предоставить документы. при этом вы наверняка поймете - клиент не обновил анкету принципиально или по недомыслию.
4. вы повторно направляете запрос.
если клиент принципиально не обновляет анкету - вы приостанавливаете операцию, стучите и т.п.
если клиент просто что-то недопонял - он осознает свою ошибку и пришлет вам анкету, всех бенефициаров и все будет хорошо.
как то так. с клиентом легко договориться если он хочет вернуть деньги )
мне кажется большинство клиентов здравомыслящие и уже давно знают что такое 115-ФЗ.
ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #434 от 03.12.2014 10:51
Согласен с Контролером ИК, с клиентом всегда можно договориться. Но если принципиально не выполняются требования, то тут вероятно что-то не так, лучше морозить и писать в Росфинмониторинг, сами целее будете.
А то потом при проверке ЦБ вдруг возникнут вопросы почему выполняются операции клиента при отсутствии на тот момент обновленных данных. Да и 115-ФЗ нас в этом плане защищает:
статья 7 п. 12
12. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #435 от 11.12.2014 09:39
Коллеги, кому не сложно поделитесь, пожалуйста, Программой выявления операций, хочу себя проверить, адрес german_posada@mail.ruirina1001399886
Рег.: 25.06.2014
Сообщений: 2
Сообщ. #436 от 15.12.2014 12:24
Коллеги, Добрый день !
Возможно кто то сталкивался, необходима Ваша помощь.
В микрофинансовую организацию, обратился клиент за займом, его ФИО совпали с Перечни организаций и физ. лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, клиенту было отказано. Теперь мы должны проинформировать уполномоченный орган, но в каком формате? Сотрудники Росфинмониторинга предложили отправить сообщение в бумажном виде в свободном формате. Возможно кто то отправлял, поделитесь формой или идеей ? Почта irina1001399886@rambler.ru
Регистратор
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 32
Сообщ. #437 от 13.01.2015 07:25
Доброе утро, коллеги!
У кого есть пофамильным список ИПДЛ и РПДЛ? Пришлите, пожалуйста success311087@gmail.comBellaDonna
Рег.: 18.12.2013
Сообщений: 25
Сообщ. #438 от 20.01.2015 19:20
Коллеги, вечерний ступор.
Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У
″О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях″
Мы УК ДУ ПИФ не малое предприятие должны руководствоваться пунктом 4 данного Указания.
Сотрудник структурного подразделения некредитной финансовой организации, указанной в абзаце первом пункта 4 Указания, ″должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года.″
Правильно ли понимаю, что если у сотрудника есть высшее юридическое или экономическое образование то он НЕ ДОЛЖЕН иметь опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее года ?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #439 от 21.01.2015 10:25
Цитата:
Правильно ли понимаю, что если у сотрудника есть высшее юридическое или экономическое образование то он НЕ ДОЛЖЕН иметь опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее года ?
мое мнение: если у сотрудника есть высшее юридическое или экономическое образование, то опыт работы не является обязательным требованием.
у меня остается невыясненным вопрос - КАК сотрудник с ″иным″ образованием может получить опыт в сфере ПОД/ФТ, если не может работать в отделе ПОД/ФТ?
baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #440 от 21.01.2015 10:33
Цитата:
у меня остается невыясненным вопрос - КАК сотрудник с ″иным″ образованием может получить опыт в сфере ПОД/ФТ, если не может работать в отделе ПОД/ФТ?
поработать в РФМДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
