легализации посвящается

Правила форума

natavan

 

 

Рег.: 25.05.2010

Сообщений: 412

Сообщ. #411 от 02.12.2014 12:13 Стандартное
Злючка-колючка, у меня есть сомнения по этому вопросу.
Смотрите, после изменений, внесенных в 115 -ФЗ (ФЗ №218), мы должны информировать о результатах проверки в порядке, установленным ЦБ.
То есть 115-ФЗ говорит информировать о РЕЗУЛЬТАТАХ проверки, а не о наличии.
И Указание ЦБ  (УКАЗАНИЕ от 19 сентября 2013 г. N 3063-У О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О ПРИНЯТЫХ МЕРАХ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА...)
тоже прямо говорит о том, что
″Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах кредитной организации, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки″.
То есть тоже информировать о результатах.  Изменения вступили в силу со 2 августа.
То есть сейчас как раз прошло 3 месяца.
Правда, непонятно в каком виде отправлять?
И вообще, отправлять или нет? Все-таки, распространяется на некредитные организации это указание ЦБ?
Я для себя пока так не определилась.
Коллеги, как думаете?

ИК

 

 

Рег.: 04.09.2013

Сообщений: 342

Сообщ. #412 от 02.12.2014 12:40 Стандартное

Цитата:

И Указание ЦБ  (УКАЗАНИЕ от 19 сентября 2013 г. N 3063-У О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О ПРИНЯТЫХ МЕРАХ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА...)


Считаю что данное указание ЦБ на некредитные организации не распространяется, обоснование:

Статья 49
1. До вступления в силу нормативных актов Банка России, принятие которых отнесено к компетенции Банка России настоящим Федеральным законом, применяются нормативные правовые акты Правительства Российской Федерации и нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации.

ст. 49, Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ (ред. от 04.10.2014) ″О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков″ {КонсультантПлюс}

Для некредитных уже создан проект документа, я в сообщении № 409 на него ссылку указывал.

BellaDonna

 

 

Рег.: 18.12.2013

Сообщений: 25

Сообщ. #413 от 02.12.2014 12:44 Стандартное

Цитата:

Смотрите, после изменений, внесенных в 115 -ФЗ (ФЗ №218), мы должны информировать о результатах проверки в порядке, установленным ЦБ.То есть 115-ФЗ говорит информировать о РЕЗУЛЬТАТАХ проверки, а не о наличии.И Указание ЦБ  (УКАЗАНИЕ от 19 сентября 2013 г. N 3063-У О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИУПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О ПРИНЯТЫХ МЕРАХ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА...) тоже прямо говорит о том, что ″Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах кредитной организации, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки″.То есть тоже информировать о результатах.  Изменения вступили в силу со 2 августа.То есть сейчас как раз прошло 3 месяца.Правда, непонятно в каком виде отправлять? И вообще, отправлять или нет? Все-таки, распространяется на некредитные организации это указание ЦБ?Я для себя пока так не определилась. Коллеги, как думаете?



Указание ЦБ № 3063-У не распространяется на НФО. ЦБ уже подготовило новое Указанием как раз для нас -
Проект указания Банка России «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=project&proj=158

На данный момент я не отправляю сообщения в Росфин, если в результате проверки своих клиентов не обнаружила. Писала специально запрос на эту тему в ЦБ и пришел ответ , что УК не обязана информировать Росфинмониторинг об отсутствии в результате проверки своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию...

Пока не вступили в силу новые Указания ЦБ руководствуюсь положениями Правительства РФ и Росфинмониторинга.

ООО Пермская фондовая компания*

 

Сообщений: 10

Сообщ. #414 от 02.12.2014 12:56 Стандартное
Добрый день, коллеги!
по вашему вопросу - посмотрите ответ Росфинмониторинга от 16.04.2014 №07-03-09/8551 на запрос НАУФОР:
...у организации обязанность по направлению в уполномоченный орган информации о наличии в результате проверки своих клиентов,  в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию  -    возникает в случае выявления  соответствующих лиц в числе клиентов

Злючка-колючка

Москва 

 

Рег.: 16.07.2013

Сообщений: 318

Сообщ. #415 от 02.12.2014 12:59 Стандартное

Цитата:

Считаю что данное указание ЦБ на некредитные организации не распространяется

Согласна

из 115-фз:
7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Про порядок ЦБ в Гаранте идет ссылка на 3063-У, а ЦБ уже сам признался, что готовит как раз для НФО Указиловку и

Цитата:

Пока не вступили в силу новые Указания ЦБ руководствуюсь положениями Правительства РФ и Росфинмониторинга.


Вот когда раньше было сказано, что ″информировать Росфинмониторинг об отсутствии в результате проверки своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию...″ мы отправляли на бум. носителе, а сейчас - нет.

Так что у меня как-то так)))

BellaDonna

 

 

Рег.: 18.12.2013

Сообщений: 25

Сообщ. #416 от 02.12.2014 13:01 Стандартное


Цитата:

И вообще, отправлять или нет? Все-таки, распространяется на некредитные организации это указание ЦБ?


Можете так же обратить внимание на это информационное письмо http://115fz.ru/bank-rossii-zakon-218fz/

ИК

 

 

Рег.: 04.09.2013

Сообщений: 342

Сообщ. #417 от 02.12.2014 13:25 Стандартное

Цитата:

по вашему вопросу - посмотрите ответ Росфинмониторинга от 16.04.2014 №07-03-09/8551 на запрос НАУФОР


Вы не поверите, я сам того не зная практически одновременно с НАУФОР (мы не состоим в этой СРО) отправил запрос в Росфинмониторинг. Мне пришел ответ что необходимо уведомлять о КАЖДОЙ проверке независимо от результата. Потом я увидел ответ для НАУФОР, оказалось что ответ готовили разные подразделения.

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #418 от 02.12.2014 14:10 Стандартное
BellaDonna, благодарю за письмо! Заберу его в аргументарий).
Всех также благодарю за столь подробные разъяснения.


Кто не получил ЭЦП для Росфинмониторинга - поторопитесь)

Evolution

 

 

Рег.: 10.08.2012

Сообщений: 1219

Сообщ. #419 от 02.12.2014 14:18 Стандартное

Цитата:

Кто не получил ЭЦП для Росфинмониторинга - поторопитесь

как его получать?

ИК

 

 

Рег.: 04.09.2013

Сообщений: 342

Сообщ. #420 от 02.12.2014 14:31 Стандартное

Цитата:

как его получать?

Спросите в удостоверяющем центре, который вам ЭЦП для Банка России делал. Может ваша подпись для ЦБ подойдет для Росфинмониторинга.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,281
8 queries used