-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год)
Правила форума natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #71 от 08.09.2014 16:46 
Цитата:
Я не прописывала. В моем понимании так - в операции отказано, ничего с ней не делать не надо, клиент может подавать новое поручение на новую операцию. Если причины отказа устранены, то операция исполняется, если нет - опять отказ и так до бесконечности.
Мы должны предусмотреть в программе порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения его распоряжения о совершении операции.
Т.е. кто и что и в какие сроки делает в соответствии с этой программой.
Как говорят на семинарах, при проверке отсутствие порядка может послужить поводом для замечаний.
Поэтому я прописывала подробно, как происходит приостановление, кто и в какие сроки информирует Ответственного сотрудника о том, что выявлена такая операция,
что делает отв сотрудник, кто принимает окончательное решение. Ну и о направлении информации в росфинмониторинг, о том, что если не получен ответ в течение срока
на который была приостановлена операция, то мы можем приостановленную операцию совершить.
natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #72 от 08.09.2014 16:52
Добавление к предыдущему сообщению.
Спрашивали-то про отказ, а я про приостановление ))
Но про отказ расписывала так же подробно, как и про приостановление - кто, как в какие сроки,
кто принимает решение, какие меры в дальнейшем в отношении такого клиента и т.д.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #73 от 08.09.2014 17:01
Непонятно какие меры в дальнейшем в отношении этого клиентаEvolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #74 от 08.09.2014 17:28
Цитата:
Непонятно какие меры в дальнейшем в отношении этого клиента
у меня так прописано
8.5. Организация информирует Клиента, в отношении которого принято решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем, когда принято соответствующее решение в устной форме (по телефону указанному в Анкете клиента).
8.6. В случае обращения Клиента за разъяснением (уточнением) о законодательных и нормативных актах, позволяющих Организации отказать от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, ему письменно составляется сообщение, что такое право определенно пунктом 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ.
8.7. Отказ от выполнения операции не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Организации, за нарушение условий соответствующих договоров.
Почитайте правила внутреннего контроля разработанные АРБ может там какие интересные мысли вычитаете.
natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #75 от 08.09.2014 17:31
меры - принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер, направленных
на прекращение проведения через компанию подобных операций в дальнейшем.
Например, пересмотр уровня риска, отказ от представления услуг ну и т.п.N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #76 от 09.09.2014 12:15
Согласно Постановления 667 программа по замораживанию предусматривает ″порядок и периодичность проведения мероприятий по проверке наличия или отсутствия сведений о причастности своих клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца к экстремистской деятельности или терроризму...″.
Мы проверяем ″своих клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца″. Деньги и имущество по программе блокируем у клиента.
Что делать, если представитель клиента, выгодоприобретатель или бенефициарный владельц клиента попал в список, а не клиент?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #77 от 09.09.2014 12:20
Цитата:
Что делать, если представитель клиента, выгодоприобретатель или бенефициарный владельц клиента попал в список, а не клиент?
приостанавливаем, сообщаем, ждем...
п. 10 ст 7 115-ФЗ
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций ..., в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
annao86
Рег.: 09.11.2012
Сообщений: 36
Сообщ. #78 от 14.09.2014 12:40
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, по вашему мнению, если у профучастника есть филиал, но он занимается исключительно покупкой ценных бумаг у физических лиц, нужно ли проводить идентификацию этих лиц, и проводить еще какие-то меры в целях ПОД/ФТ и вообще стоит ли упоминать об этом филиале в Правилах внутреннего контроля? Спасибо.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #79 от 15.09.2014 12:30
Цитата:
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, по вашему мнению, если у профучастника есть филиал, но он занимается исключительно покупкой ценных бумаг у физических лиц, нужно ли проводить идентификацию этих лиц, и проводить еще какие-то меры в целях ПОД/ФТ и вообще стоит ли упоминать об этом филиале в Правилах внутреннего контроля? Спасибо.
я провожу идентификацию контрагентов по сделкам купли-продажи ЦБ.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #80 от 15.09.2014 14:12
Цитата:
я провожу идентификацию контрагентов по сделкам купли-продажи ЦБ.
всех контрагентов? мы не проводим идентификацию контрагентов на бирже (РПС, аукционы, оферты, репо)
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
