Программа обучения по ПОД/ФТ по приказу 203

Правила форума

N.Prof*

ООО ПрофИнвест ИФК

 

Рег.: 28.08.2009

Сообщений: 280

Сообщ. #101 от 04.09.2014 15:56 Стандартное
ИП вообще-то тоже физ лицо)))
Нуда ладно, РФМ разъяснил и хорошо.
Сведения, получаемые Организацией в результате изучения клиентов, ведь должны обновляться? С периодичностью раз в год?

AnnaS*

ООО УРАЛСИБ Кэпитал

 

Рег.: 10.06.2008

Сообщений: 225

Сообщ. #102 от 04.09.2014 18:20 Стандартное

Цитата:

+1 какая у физов деловая репутация может быть, там же стоит дефис ″клиентов - юридических лиц ″, конкретно юр.лиц имеют ввиду.

Факт наличия деловой репутации у физов закреплен в ч. 1 ст. 150ГК РФ ;)

коллега

 

 

Рег.: 20.03.2009

Сообщений: 926

Сообщ. #103 от 04.09.2014 18:53 Стандартное

Цитата:

ИП вообще-то тоже физ лицо)))

ну лицо - не лицо, а статус имеет)) ИП - это 50% юрика и 50% физика))


Цитата:

Сведения, получаемые Организацией в результате изучения клиентов, ведь должны обновляться? С периодичностью раз в год?

ну да. А обновлять что должны? Анкеты, учред.документы - это понятно, бух.отчетность - тоже, а письма о деловой репутации тоже надо?


скажите, вот по закону мы должны идентифицировать представителя (это тот кто либо по доверенности, либо по уставу), но представитель представителю рознь. Есть представитель, который на основании довер или устава, может влиять на активы клиента, запросить информацию по активам клиента, а есть представитель, который только имеет права передать или получить документы. Если по простому, то курьер, водитель.
Водителя, курьера тоже что ли надо идентифицировать и заставлять анкету заполнять? Но это дурдом какой-то. А если этого не делать, то вроде как нарушаем закон - не идентифицировали представителя. Тут как правильно поступить?


Цитата:

Факт наличия деловой репутации у физов закреплен в ч. 1 ст. 150ГК РФ ;)

прочитала статью..... Спросить у яндекса что ли о каком-то клиенте - физике и посмотреть, что яндекс выдаст?)) Потом это распечатать и в досье положить с пометкой деловая репутация))

Nazareth

Москва, 3-я Владимирская 

 

Рег.: 05.09.2014

Сообщений: 1966

Сообщ. #104 от 05.09.2014 10:08 Стандартное
Для меня представитель:
- единоличный исполнительный орган клиента
- работник клиента, которому выдана доверенность по договору например на брок обсл между клиентом и Вами (на подписание отчетности)
- курьер, водитель ТОЛЬКО в случае если они ставят свою подпись и ″светятся″ по договору

коллега

 

 

Рег.: 20.03.2009

Сообщений: 926

Сообщ. #105 от 05.09.2014 10:43 Стандартное

Цитата:

- курьер, водитель ТОЛЬКО в случае если они ставят свою подпись и ″светятся″ по договору

отчет получен дата, подпись, ФИО.......?

Nazareth

Москва, 3-я Владимирская 

 

Рег.: 05.09.2014

Сообщений: 1966

Сообщ. #106 от 05.09.2014 10:56 Стандартное
ну да как пример ... а если у вас норм долговременные отношения с клиентом приезжает от него водила забирает документы , а через три дня возвращает с подписью гендира то не надо никакого водителя идентифицировать

коллега

 

 

Рег.: 20.03.2009

Сообщений: 926

Сообщ. #107 от 05.09.2014 11:25 Стандартное
Nazareth, на документах о получении подпись ставит КУРЬЕР, ВОДИТЕЛЬ

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #108 от 05.09.2014 11:50 Стандартное

Цитата:

Для меня представитель:
- единоличный исполнительный орган клиента
- работник клиента, которому выдана доверенность по договору например на брок обсл между клиентом и Вами (на подписание отчетности)

Аналогично)

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #109 от 05.09.2014 11:52 Стандартное

Цитата:

Nazareth, на документах о получении подпись ставит КУРЬЕР, ВОДИТЕЛЬ

я отслеживаю только доверенности на подачу поручений (сделка, вывод ДС) и подписание договора.
Если исходить их этого принципа, от организации за отчетами на почту по доверке ходит уборщица тетя Маша, ее тоже прикажете идентифицировать?
При проверке упор был сделан в первую очередь на бенефициаров, вот тут точно не отвертишься)

Nazareth

Москва, 3-я Владимирская 

 

Рег.: 05.09.2014

Сообщений: 1966

Сообщ. #110 от 05.09.2014 11:55 Стандартное
Знаете у нас один клиент-юр лицо. Мы не идентифицируем ″курьера, водителя″. Но у нас похожая ситуация. Наш курьер им отвозит отчеты - потому что курьер ″крутой″. Отдаем им в приемную. Бабушка в экспедиции ставит отметку . мы не идентифиуруем  работников экспедиции. Логика всетаки такая- какие подписи клиента нам необходимы. Един исп орган - без вопросов - надо идентифицировать. Подпись работника который может подписывать и подписывает сам договор , доп соглашения к нему Акты выполненных работ , счета бухгалтерские и т.п. + Подпись работника клиента который подписывает поручения на совершение сделки, не забываем что по 32 постановлению фкцб подпись клиента является необходимым условием поручения, а по тому же 32 постановлению подпись на отчете клиента не требуется... передали отчет и передали.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,188
8 queries used