-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Глубина бенефициара
Правила форума Evgencheg
Рег.: 29.07.2009
Сообщений: 93
Сообщ. #11 от 06.08.2013 11:38 
Цитата:
если мы обрабатываем персональные данные бенефициара, то мы должны еще его согласие на обработку ПД брать и выдавать ему уведомление о целях обработки ПД ( договорными отношениями с профиком он же не связан). Ваши мысли?
А кто у Вас подписывает анкету бенефициарного владельца? если ее подписывает клиент, то думаю Вам нет необходимости с самого бенефициара брать согласие, этим пусть занимается клиент.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #12 от 06.08.2013 12:01
Цитата:
А кто у Вас подписывает анкету бенефициарного владельца? если ее подписывает клиент, то думаю Вам нет необходимости с самого бенефициара брать согласие, этим пусть занимается клиент.
На бенефициара заполняется анкета физлица, разве ее может подписать клиент-юридическое лицо?referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #13 от 06.08.2013 12:12
Цитата:
На бенефициара заполняется анкета физлица, разве ее может подписать клиент-юридическое лицо?
Но ведь можно сведения о бенефициаре предусмотреть в анкете ЮЛ, тогда ее подписывает дир. А вообще, вопрос интересный, почему вы думаете, что анкету бенефициара-физ лица не может подписать директор, ведь все сведения предоставляет юр. лицо и оно несет ответственность за предоставленные сведения? как к примеру вы действуете, когда вам надо идентифицировать выгодоприобретателя по сделке ( в ситуации, когда ваш клиент- профик и действует за счет клиента, он же не будет трясти анкету со своего клиента, он перенесет данные с анкеты своего клиента в вашу и подпишет ее сам).Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #14 от 06.08.2013 14:45
Цитата:
Ну грань то на самом деле тонкая: если я ссылаюсь на 115-ФЗ, то уже полюбому информирую клиента о принимаемых мерах,Цитата:
Сослаться не можете
принимаемые меры - это если вы к примеру относите операцию к подозрительной, или в инете клиента крыжите.
, или рассказываете о том как ВК построен.
опять же из закона, ну и с лекций
не запрещено информировать ″......о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;″
потому смело говорите, что на основании такого закона просим вас...Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #15 от 06.08.2013 14:59
Цитата:
Но ведь можно сведения о бенефициаре предусмотреть в анкете ЮЛ, тогда ее подписывает дир.
Разве понятие идентифицировать физлицо, не предполагает заполнение на него анкету физлица, со всеми минимальными (ФИО, дата рождения и место рождения) и максимальными (иностранное пуб лицо) требованиями.
Мы трясем с профиков данные на клиентов, заполняем на них анкеты и подписываем их у клиентов клиента))))))referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #16 от 06.08.2013 16:13
Цитата:
Разве понятие идентифицировать физлицо, не предполагает заполнение на него анкету физлица, со всеми минимальными (ФИО, дата рождения и место рождения) и максимальными (иностранное пуб лицо) требованиями.
Так все зависит от ваших правил, если проблема - подписать анкету у бенефициара, включайте все данные по нему в анкету юрика, бенефициар же - не левое лицо, он по любому имеет отношение к уставному капиталу юрика, поэтому его органично можно вписать в анкету ЮЛ, сейчас как раз все анкеты меняют, можно воспользоватьося моментом.Цитата:
Мы трясем с профиков данные на клиентов, заполняем на них анкеты и подписываем их у клиентов клиента))))))
Вы молодцы, но неужели никто рогом не уперся? Но мне все же кажется, что речь идет о том, чтобы ваш клиент предоставил вам сведения о клиенте, соответственно он как оператор персональных данных вашего клиента передает их вам в силу исполнения норм закона. Я юристу этот вопрос на изучение отдала, как сформулирует ответ, поделюсь.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #17 от 06.08.2013 16:49
ну, подписывать у клиента клиента как-то изначально не логично
возможно, субброкер должен подписывать сразу 2 анкеты, для себя и вас...
а вот, кстати, касательно выгодоприобретателя, а теперь еще и беника я как-то не сообразила, что сами они могут анкету-то и не подписывать, хотя конечно странно будет, что анкету физика на конкретного человека подпишет совершенно другое лицо (клиент)Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #18 от 06.08.2013 16:53
Цитата:
Соответственно иерархия такая:
клиент - юрик 25% - владелец 50%+1 или гендир - и так далее до конечного физика
как-то не рассмотрели вариант, когда клиент юрик
начинаем копать
а там ни у кого более 20% нет, реально же? а потом представьте себе огромное дерево, как до конечных докапаться???коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #19 от 06.08.2013 17:15
Цитата:
а там ни у кого более 20% нет, реально же?
реально. Клиент так и напишет, что нет бенеков с более 25%Цитата:
а потом представьте себе огромное дерево, как до конечных докапаться???
если хотите сами докопаться, то запрашивайте у клиентов всю цепочку с документами.
Закон пока этого не требует, а просто надо у клиента узнать конечного бенека. Впрочем, если установите у себя в Правилах, что хотите видеть всю цепочку с подтверждающими документами, то придется именно так и делать. Пока этого нет.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #20 от 06.08.2013 17:18
Цитата:
Мы трясем с профиков данные на клиентов, заполняем на них анкеты и подписываем их у клиентов клиента))))))
смайлик с бооольшими глазами))) И вам профики дают данные?
мы своих клиентов скрываем, просто пишем письмо, в котором сообщаем, что соблюдаем 115-ФЗ, разработаны Правила, назначена моська (CДЛ) соответствующая))Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
