не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

savelev.anton

 

 

Рег.: 01.07.2014

Сообщений: 26

Сообщ. #801 от 30.07.2014 10:48 Стандартное
Коллеги, и снова, здравствуйте !  Пожалуйста помогите чайнику. Вопрос касательно программы ″О порядке действий в случае отказа в выполнении указания клиента о совершении операции″.
Из постановления № 667следует что, в программу необходимо включается перечень оснований для такого отказа, установленный организацией и (или) индивидуальным предпринимателем с учетом требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
О каких основаниях идет речь ( клиент обратился без документов удостоверяющих личность или например его причастность к перечню экстремистов), какое требование законодательства брать за основу ? Совсем запутался.

Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2097

Сообщ. #802 от 30.07.2014 11:32 Стандартное
пункт 11 ст 7  115-ФЗ:


Организации, ..., вправе отказать в выполнении распоряжения клиента ..., за исключением операций по зачислению денежных средств,...,
по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона,
а также в случае, если в результате реализации правил ... у работников организации,..., возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации ....

savelev.anton

 

 

Рег.: 01.07.2014

Сообщений: 26

Сообщ. #803 от 30.07.2014 11:47 Стандартное

Цитата:

пункт 11 ст 7  115-ФЗ:Организации, ..., вправе отказать в выполнении распоряжения клиента ..., за исключением операций по зачислению денежных средств,..., по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил ... у работников организации,..., возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации ....

Спасибо ВАМ большое!!!

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #804 от 31.07.2014 10:11 Стандартное
Итого, делая выводы по 173-ФЗ и при условии, что Компания работает только с резидентами Российской Федерации:

1) мы составляем внутренний документ - вывешиваем его на сайт.
2) вносим в анкеты клиента физлица и бенефициарного владельца вопрос о получении информации о гражданстве физика в иностранном государстве (в случае если имеется двойное гражданство).

Что упустила?

AnnaS*

ООО УРАЛСИБ Кэпитал

 

Рег.: 10.06.2008

Сообщений: 225

Сообщ. #805 от 31.07.2014 10:31 Стандартное

Цитата:

вносим в анкеты клиента физлица и бенефициарного владельца вопрос о получении информации о гражданстве физика в иностранном государстве (в случае если имеется двойное гражданство).

Я планирую отдельный опросник составлять. FATCA относит к категории американских налогоплательщиков не только лиц, имеющих гражданство США, но и грин кард, и даже родившихся и/или проживавших там некоторое время. В общем, чтобы однозначно определить относится ли клиент к категори иностранных налогоплательщиков, вопроса о гражданстве, как я поняла, мало.

ИК

 

 

Рег.: 04.09.2013

Сообщений: 342

Сообщ. #806 от 31.07.2014 12:21 Стандартное
Коллеги, а как вы поняли следующий пункт введенный в требования к ПВК постановлением Правительства № 577?
26. Программа документального фиксирования информации предусматривает документальное фиксирование информации:
...г) об операции (сделке), полученной при реализации программы изучения клиента.

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #807 от 31.07.2014 12:35 Стандартное

Цитата:

Я планирую отдельный опросник составлять. FATCA относит к категории американских налогоплательщиков не только лиц, имеющих гражданство США, но и грин кард, и даже родившихся и/или проживавших там некоторое время. В общем, чтобы однозначно определить относится ли клиент к категори иностранных налогоплательщиков, вопроса о гражданстве, как я поняла, мало.

И обновлять его как анкету раз в год/полгода?

Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2097

Сообщ. #808 от 31.07.2014 13:27 Стандартное

Цитата:

Коллеги, а как вы поняли следующий пункт введенный в требования к ПВК постановлением Правительства № 577?
26. Программа документального фиксирования информации предусматривает документальное фиксирование информации:
...г) об операции (сделке), полученной при реализации программы изучения клиента.


Об этом ″ЗАО  ЗАО ГАРАНТ М″ писал 18/07  в теме: Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год)

если кратко-  что то случилось по пути от проекта до постановления. В проекте было логично ..

Но в  Новых правилах я так и написала: фиксирую информацию о сделке, полученной при реализации программы...

поскольку я  не представляю, информацию о какой сделке я смогу так зафиксировать, то этот пункт я не нарушу никак.  и не детализирую )

ИК

 

 

Рег.: 04.09.2013

Сообщений: 342

Сообщ. #809 от 31.07.2014 13:44 Стандартное
Контролер ИК, спасибо!

ИК

 

 

Рег.: 04.09.2013

Сообщений: 342

Сообщ. #810 от 01.08.2014 14:11 Стандартное
Добрый день!
Коллеги, возможно для кого-то мой вопрос покажется глупым, но я хочу для себя уточнить один момент.
Как у вас организована сверка данных о клиентах, представителях и т.д. с данными из перечня экстремистов/террористов при обновлении перечня? Какое программное обеспечение вы используете?

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,109
6 queries used