не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #5901 от 02.04.2020 22:42 Стандартное

Цитата:

Спасибо, конечно и нас касается. У нас в приложении к ПВК перечисляются все операции ОК. Хорошо, что изменения недавние.


Да, вроде мелочь, но за нее влететь от ЦБ может по крупному.

Контролер УК ПИФ

 

 

Рег.: 26.09.2018

Сообщений: 8

Сообщ. #5902 от 10.08.2020 22:14 Стандартное
Добрый день.
Например, изменения касаются УК ПИФ, пункт 1.5-8 статьи 7 115-ФЗ (изменения от 20.07.2020):
Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях совершения с таким клиентом сделок с инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом ″О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы″.

То есть по факту изменения были бы актуальны, если УК ПИФ присоединилась к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы.
Но в нашем случае у УК ПИФ нет никакого намерения заключать договор.
Нужно ли в данном случае проводить внеплановый инструктаж?
и Нужно ли проводить инструктажи по 115-фз если изменения не касаются деятельности УК ПИФ?

tyls

 

 

Рег.: 27.12.2017

Сообщений: 74

Сообщ. #5903 от 13.08.2020 12:42 Стандартное
Коллеги, доброго дня! Вышло указание ЦБ РФ № 5495-У. Прошу вашего мнения, как бы отразить в Правилах следующий момент:
«НФО самостоятельно определяет в Правилах ВК в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, в/приобретателя, б/владельца, обновления сведений о них.»
Вроде бы, всё понятно как прописать, если документы принимаются и заверяются их копии в бумажном виде...
А как быть, если все документы хранятся в эл/базе данных в сканах? Как бы заверения копий нет. Скан-копия снимается с оригинала. В базе остаются ″следы″ по дате и времени загрузки документа и о лице, его загрузившем. Только вот грузят у нас документы не те фронт-сотрудники, которые их принимают, сверяют и т.д. (они на копиях не делают отметки), а бэк-офис. Как бы вы прописали?

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5904 от 15.08.2020 09:35 Стандартное
По всей видимости, у Вас копии документов, не заверяются.

В соответствии с ″ГОСТ Р 7.0.8-2013. Национальный стандарт Российской Федерации. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения″ -

25. заверенная копия документа: Копия документа, на которой в соответствии с установленным порядком проставлены реквизиты, обеспечивающие ее юридическую значимость.

А в соответствии с ″ГОСТ Р 7.0.97-2016. Национальный стандарт Российской Федерации. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Организационно-распорядительная документация. Требования к оформлению документов″ -

5.26 Отметка о заверении копии оформляется для подтверждения соответствия копии документа (выписки из документа) подлиннику документа. Отметка о заверении копии проставляется под реквизитом ″подпись″ и включает: слово ″Верно″; наименование должности лица, заверившего копию; его собственноручную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию); дату заверения копии (выписки из документа).
 
    Пример -
    Верно
    Инспектор службы кадров      Подпись         60;  И.О. Фамилия
    Дата


Рекомендую Вам снимать сканированные образы с копий документов с отметками сотрудников о заверении.

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5905 от 15.08.2020 09:43 Стандартное

Цитата:

А как быть, если все документы хранятся в эл/базе данных в сканах? Как бы заверения копий нет. Скан-копия снимается с оригинала. В базе остаются ″следы″ по дате и времени загрузки документа и о лице, его загрузившем. Только вот грузят у нас документы не те фронт-сотрудники, которые их принимают, сверяют и т.д. (они на копиях не делают отметки), а бэк-офис. Как бы вы прописали?



Если у Вас филиалы или агенты, тем более надо, чтобы ставили свои отметки о заверении, чтобы убедиться, что они эти документы видели, а не вложили сканы из электронной почты.

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #5906 от 17.08.2020 12:22 Стандартное
Добрый день, коллеги!
В перечне документов, которые клиент представляет при идентификации/обновлении, НФО установлено в отношении паспорта предоставление копии, соответственно с предъявлением оригинала. Копию мы не заверяли, просто хранили в досье.
С учетом требования указания ЦБ РФ № 5495-У «НФО самостоятельно определяет в Правилах ВК в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, в/приобретателя, б/владельца, обновления сведений о них».

Допустим ли такой порядок? Или заверять копию паспорта теперь обязательно?



Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5907 от 17.08.2020 14:40 Стандартное
Недавно ( в мае) Банк России подтвердил выводы специалистов одной очень известной СРО, что кредитная и некредитная организация могут установить в своих ПВК по ПОД/ФТ способ представления сведений и документов клиента, на основании которых проводится идентификация, с использованием электронных средств связи. При этом, надлежащим образом заверенными могут считаться сведения и документы заверенные простой электронной подписью клиента. - это все что я слышала из последних новостей про заверение копий документов.

Верификацию данных надо только надежно выстроить.

Nazareth

Москва, 3-я Владимирская 

 

Рег.: 05.09.2014

Сообщений: 1966

Сообщ. #5908 от 17.08.2020 16:39 Стандартное
Елена добр день! Как вы думаете если у на в ПВК написано ччто анкета клиента в том числе состоит из пдф файлов, распечатанных с e-disclosure egrul.nalog.
С центра корпоративного раскрытия (e disclosure) мы сохраняем пдф файлы аудиторского заключения клиентов. Как вы оцениваете эти пдф файлы с точки зрения заверения? мы не заверяем соответственно никак считаем их оригиналами , распечатанными со специализированногго сайта , который содержит информацию, подлежащую раскрытию в соответствии с законодательством РФ

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5909 от 17.08.2020 16:54 Стандартное

Цитата:

Елена добр день! Как вы думаете если у на в ПВК написано ччто анкета клиента в том числе состоит из пдф файлов, распечатанных с e-disclosure egrul.nalog.


Добрый день!
В данном случае Вы получаете сведения не от клиента, а самостоятельно.
Я бы написала, что анкета (досье) включает все документы, созданные и полученные в электронном виде и на бумажном носителе. На мой взгляд анкета - это просто опросник, а вот досье может включать, что угодно и в любой форме.

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5910 от 17.08.2020 16:59 Стандартное

Цитата:

На мой взгляд анкета - это просто опросник, а вот досье может включать, что угодно и в любой форме.


Это для поднадзорных Банку России.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,266
6 queries used