не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #5891 от 10.12.2019 18:20 Стандартное

Цитата:

Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов:
волнует заполнение поля ″Указывается общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″
Показатель введен, начиная с версии 1.4 формата ФЭС.″
Я все еще отчитываюсь еженедельно, мне так удобно и удобно считать количество клиентов на дату проверки. (количество проверенных клиентов = количеству клиентов на обслуживании, при условии, что нет клиентов которые были на обслуживании меньше недели).
В виде примера будет понятнее:
на 21.11 были на обслуживании:
1. Тузик
2. Мурзик перестал быль клиентов 25.11
3. Тозик
4. Бобик


появились новые клиенты: Кузя,Нюша и Дуся 27.11

28.11 вышел новый перечень, провожу проверку следующих клиентов:
1. Тузик
2. Тозик
3. Бобик
4. Кузя
5. Нюша
6. Дуся
Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю)
Составляю фэс указываю количество  6.



Цитата:

Получится 7 клиентов. Мурзика забыли.


А какие основания его проверить?
Живу по такой схеме.
22-24.11 новых клиентов нет, проверять никого не надо, изменений данных не было. Всего клиентов 4, а проверок 0
25.11 ушел клиент, его не проверяю, так как был уже проверен, перечень не изменялся, с клиентом расстались. Всего клиентов 3, а проверок 0
26.11 новых клиентов нет, проверять никого не надо, изменений данных не было. Всего клиентов 3, проверок 0
27.11 появились 3 новых клиента им провожу проверку до приема на обслуживание, принимаю на обслуживание.
Всего клиентов 6, а проверок 3.
28.11 вышел перечень. проверяю всех клиентов на дату 28.11 - их 6, и проверок соответственно 6, так как тут уже есть те 3 клиента, дублировать нельзя.

Получается клиентов,  в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки 6 (шесть).

а вот если бы это была проверка, которая делается не реже чем раз в три месяца и по нескольким перечням - то 7

Спасибо за понимание, ну уж очень гложет этот показатель.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #5892 от 12.12.2019 00:47 Стандартное

Цитата:

а вот если бы это была проверка, которая делается не реже чем раз в три месяца и по нескольким перечням - то 7


О ней и речь

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #5893 от 27.02.2020 09:34 Стандартное
Коллеги, подскажите, пожалуйста!!
Какой срок хранения первичных документов бэк-офиса (поручения клиентов, договоры купли-продажи внебиржевые), депозитария (поручения), бухгалтерии (приходные и расходные кассовые ордера) с точки зрения ПОД/ФТ:
1. для операций, которые были отчитаны в РФМ
2. для необычных операций, которые были зафиксированы и не признаны подозрительными.
При условии если договор обслуживания расторгнут более 5 лет назад, и при условии если договор обслуживания продолжается.
Заранее благодарю

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5894 от 28.02.2020 11:52 Стандартное

Цитата:

Какой срок хранения


Цитата:

При условии если договор обслуживания расторгнут более 5 лет назад, и при условии если договор обслуживания продолжается.


В законе указано: ″4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.″
Я считаю, что установлен срок хранения для всех документов и сведений, которые вы получили/зафиксировали в рамках исполнения обязанностей, установленных в статье 7 - не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
В соответствии с 445-П Порядок порядок и сроки хранения внутренних сообщений об операциях определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно.

Но, учитывая тот факт, что для проверок деятельности организации по ПОД/ФТ глубина проверки не определена (могут затребовать всю историю), то я бы хранила всю информацию о клиенте и его операциях, дольше (по возможности). При том, что клиенты имеют привычку возвращаться (хорошо, если у вас будет история взаимодействия).
Я все, что на бумаге создано оцифровываю и храню в электронном досье клиента, бумагу сдаю в архив.

fishelena

 

 

Рег.: 21.02.2014

Сообщений: 269

Сообщ. #5895 от 23.03.2020 09:30 Стандартное
Уважаемые коллеги!  Что-то меня терзают смутные сомнения! У нас последняя редакция ПВК, связана с 5084-У, после же не было необходимости менять ПВК ? Или что-то мной упущено? Заранее благодарна за ответы

tyls

 

 

Рег.: 27.12.2017

Сообщений: 74

Сообщ. #5896 от 23.03.2020 10:05 Стандартное

Цитата:

Уважаемые коллеги!  Что-то меня терзают смутные сомнения! У нас последняя редакция ПВК, связана с 5084-У, после же не было необходимости менять ПВК ? Или что-то мной упущено? Заранее благодарна за ответы


Из последнего - 46-ФЗ, до него я менял список ПДЛ (в моих ПВК он перечислен) в связи с новой должностью Дмитрия Анатольевича и исключением одного зама.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #5897 от 24.03.2020 01:01 Стандартное

Цитата:

Уважаемые коллеги!  Что-то меня терзают смутные сомнения! У нас последняя редакция ПВК, связана с 5084-У, после же не было необходимости менять ПВК ? Или что-то мной упущено? Заранее благодарна за ответы


У всех все сильно индивидуально.
Но, вполне возможно Вас коснулись и эти изменения так же: https://www.smyslovy.ru/izmeneniya_pvk_1203202.html

fishelena

 

 

Рег.: 21.02.2014

Сообщений: 269

Сообщ. #5898 от 24.03.2020 15:18 Стандартное

Цитата:

Из последнего - 46-ФЗ,


Цитата:

https://www.smyslovy.ru/izmeneniya_pvk_1203202.html


Спасибо, конечно и нас касается. У нас в приложении к ПВК перечисляются все операции ОК. Хорошо, что изменения недавние.

fishelena

 

 

Рег.: 21.02.2014

Сообщений: 269

Сообщ. #5899 от 24.03.2020 16:37 Стандартное

Цитата:

до него я менял список ПДЛ (в моих ПВК он перечислен)
,
у вас список именно должностей для РПДЛ перечислен в ПВК или общий ПДЛ?

У нас для РПДЛ такие должности указаны:
- государственные должности Российской Федерации;
- должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации (информация, размещенная на официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/);
- должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации (информация, размещаемая органами государственной власти Российской Федерации на их официальных сайтах в сети «Интернет»);
- должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации (информация, размещаемая органами государственной власти Российской Федерации на их официальных сайтах в сети «Интернет»).

Елена Таран

Руководитель amlclub.ru 

 

Рег.: 21.01.2011

Сообщений: 39

Сообщ. #5900 от 30.03.2020 10:45 Стандартное

Цитата:

до него я менял список ПДЛ (в моих ПВК он перечислен)
,
у вас список именно должностей для РПДЛ перечислен в ПВК или общий ПДЛ?


Речь идет о списке должностей, указанном в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 ″О государственных должностях Российской Федерации″. Если вы выявляете РПДЛов путем сверки занимаемой должности со списком должностей, определяемые Президентом Российской Федерации, то необходимо внести изменения в Правила на основании изменений в Указе.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,25
6 queries used