-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #1051 от 01.03.2018 13:07 
Цитата:
elen.prosha
большое Вам спасибо.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #1052 от 01.03.2018 13:09
а имеем ли мы право (или это наша обязанность) копировать страничку паспорта о браке?
обязаны ли мы проверить супругов физ.лица?elen.prosha
Рег.: 30.05.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #1053 от 01.03.2018 14:04
Цитата:
обязаны ли мы проверить супругов физ.лица
Мы страницу не копируем и не проверяем супруга.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #1054 от 01.03.2018 15:46
Цитата:
elen.prosha
вот и мы тоже, но что-то мне дает понять - а верно ли это. Мы ведь должны проверить на ПДЛ супругов наших клиентов?elen.prosha
Рег.: 30.05.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #1055 от 01.03.2018 16:42
Наверное..., но мы не делаем. Если клиент в опросном листе указал, что он ПДЛ или он супруг/а ПДЛ мы перепроверяем, а так особо не заморачиваемся. За все время моей работы один ПДЛ приходил с женой. Сами все указали, мы перепроверили, зафиксировали и сделки провели, отчитались, так как превышали денежный порог.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #1056 от 02.03.2018 10:35
Цитата:
elen.prosha
ну вот хорошо, если указал клиент, а если соврет??Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1057 от 02.03.2018 23:22
Цитата:
Могу рассказать как делаем мы, но нас еще не проверяли
1. Досье по клиенту включает в себя информацию про бенефициаров, выгодоприобретателей (если это не сам клиент) и представителей (всю необходимую из 444-П), уровень риска присваиваем только клиенту, но он ставится также с учетом информации по бенеф. (например повышается, если бенеф. является иностранцем).
2. у нас проверка осуществляется по всем ″этим товарищам″ программным обеспечением, на обучении в ПАРТАД говорили, что бенеков тоже надо проверять.
3. Но отправляем только по количеству клиентов (физ и юр. л).
4. будет приходить от ЦБ РФ через новый ЛК
1. Верно.
2. Верно.
3. Верно.
4. Верно.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1058 от 02.03.2018 23:23
Цитата:
а имеем ли мы право (или это наша обязанность) копировать страничку паспорта о браке?
обязаны ли мы проверить супругов физ.лица?
Группу крови еще в паспорте ставят. нужно анализы запрашивать для подтверждения группы крови )) Вы разве не запрашиваете?Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #1059 от 04.03.2018 20:05
Цитата:
а имеем ли мы право (или это наша обязанность) копировать страничку паспорта о браке?
обязаны ли мы проверить супругов физ.лица?
Всегда можно сослаться, что в паспорте клиента данных недостаточно, чтобы проводить надлежащую проверку супруга.
luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #1060 от 02.04.2018 10:02
всем доброе утро! наверное уже все слышали, что во 2 чтении был принят законопроект об исключении деятельности НПФ по ОПС из действия 115-ФЗ . Кто что думает по этому поводу и нужны ли будут Ответственные сотрудники в таком количестве? по сути проверять будем только НПО, и кто то возможно fatca ///CRS. но там отчетность 1 раз в год всего лишь. и спокойно 1 человек в фонде сможет все это мониторить. а не 2-3 человека.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
