-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #221 от 27.04.2018 09:26 
Перейти >>
Цитата:
Выдает ошибку ″Электронная подпись не прошла проверку.Процесс отмены не может быть продолжен - проверка сертификатов недоступна″. Кто знает как решить?!
У одного моего клиента такая ошибка регулярно появляется из-за некорректной даты в операционной системе. После ручного исправления даты, все отправляется нормально.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #222 от 03.05.2018 23:34
Перейти >>
Был на совещании в региональном ЦБ.
И банкиры, и ЦБшники, и прокуратура готовы к неформальному общению и сливу информации.
Официоз и бюрократия на практике часто сводят все усилия по ПОД/ФТ к нулю. Теряется время.
Не для протокола прямо сказали: ″Есть сомнения - звоните. Будем оперативно проверять″.
У нас в регионе таким образом пресекли незаконное списание по исполнительным листам на 140 миллионов с хвостиком.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #223 от 03.05.2018 23:36
Перейти >>
Цитата:
Должны ли мы кому-то отправлять ПВК?
По запросу. Инициативно не нужно.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #224 от 03.05.2018 23:48
Перейти >>
Цитата:
Давайте сверим обучения в 2018 году
Приказ Росфинмониторинга от 13.11.2017 N 373 вступил в силу 5 февраля.
Еще добавлю:
30.03.2017 вступило в силу Указание Банка России N 4662-У от 25.12.2017 ″«О квалификационных требованиях...″ https://dogma58.com/bank-rossii-ustanovil-novyie-pravila-v-otnoshenii-sdl-dlya-nekotoryih-nfo/
Изменения затрагивают:
кредитные организации;
страховые организации;
негосударственные пенсионные фонды;
управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
микрофинансовые компании.
Сегодня 04.05.2018 вступает в силу новая (53-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ
https://dogma58.com/novaya-redaktsiya-115-fz-ot-04-05-2018/
Напомню, что веду Календарь финансового мониторинга https://dogma58.com/kalendar/
Там можно слева выбрать рубрику ″Внеплановый инструктаж (для НФО)″ и посмотреть все основания для обучения сотрудников.
Если есть пожелания, предложения - пишите. Постараюсь учесть.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #225 от 03.05.2018 23:53
Перейти >>
Цитата:
Да, Указание 4662-У. Там Анкета и Уведомление + указаны документы, которые необходимо приложить.
Это указание вроде как распространяется только на:
-страховые организации;
-негосударственные пенсионные фонды;
-управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ;
-микрофинансовые компании.
Остальные НФО уведомляют как и раньше в свободной форме без обязательного приложения каких-либо документов.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #226 от 11.05.2018 02:02
Перейти >>
Цитата:
достаточно будет, например, прохождения ЦИ в период работы в другой организации (например за 6 месяцев до этого)?
ЦИ проходится ″один раз в жизни″. Если ранее пройден, повторно уже не надо. Требование ″до начала осуществления функций″ соблюдено. А вот сроки прохождения таким лицом повышения квалификации советую проверить.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #227 от 11.05.2018 02:12
Перейти >>
Цитата:
Как вы определяете короткий промежуток времени
Может, натолкнет Вас на приемлемое решение:
10. Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 ″Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок″ определены критерии и признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи (код группы 42).
При описании критерия употреблены термины ″неоднократность″ (код признака 4201), ″короткий промежуток времени″ (код 4203) и ″крупный объем денежных средств″ (коды 4201, 4204, 4205).
Какие суммы следует считать ″крупными″, что понимается под терминами ″неоднократность″, ″короткий промежуток времени″?
Согласно подпункту ″в″ пункта 16 Требований к правилам внутреннего контроля программа выявления операций, включенная в правила внутреннего контроля организации, должна предусматривать процедуру выявления необычных операций (сделок), в том числе подпадающих под критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
В соответствии с пунктом 19(1) Требований к правилам внутреннего контроля, в программу выявления операций включается перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки, установленных Росфинмониторингом, для выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности организации, индивидуального предпринимателя и их клиентов. Организация и (или) индивидуальный предприниматель вправе представлять предложения по дополнению перечня критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки. Решение о признании операции клиента подозрительной принимается организацией и (или) индивидуальным предпринимателем на основании информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента, характеризующей его статус, статус его представителя и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца.
При квалификации оператором связи операций (сделок) по кодам 4201, 4203, 4204 и 4205 приказа Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 ″неоднократность″, ″короткий промежуток времени″ и ″крупный объемом денежных средств″ оператор ВПРАВЕ САМОСТОЯТЕЛЬНО ОПРЕДЕЛИТЬ ИСХОДЯ ИЗ СЛОЖИВШИЙСЯ РЫНОЧНОЙ ПРАКТИКИ И С УЧЕТОМ ОЦЕНКИ РИСКА причастности клиента к легализации (отмыванию) преступных доходов или финансированию терроризма, оценки риска проводимых операций с денежными средствами.
Информационное сообщение Роскомнадзора от 15.06.2016 «О разъяснении типовых вопросов применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операторами связи, имеющими право оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторами связи, занимающими существенное положение в сети связи общего пользования»
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #228 от 15.05.2018 19:24
Перейти >>
Кажется, Вы очень спешите. Крайний срок для обновления - 23.10.2018.
Еще почти полгода на то, чтобы ЦБ нам расписал, что и как нужно будет сделать в ПВК.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #229 от 20.05.2018 22:28
Перейти >>
Требования для чего именно?Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #230 от 15.06.2018 14:51
Перейти >>
Цитата:
Дмитрий, а почему нет обучения?
″Название документа
Постановление Правительства РФ от 22.03.2018 N 315
Потому что для подавляющего большинства субъектов ПОД/ФТ этот документ не актуален.
