-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #201 от 20.02.2018 01:49 
Перейти >>
Цитата:
Коллеги, подскажите, в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга сейчас можно посмотреть статистику посещений?
Пока не нашли такой функции после обновления ЛК 15.02.2018.
Зато созерцаем герб Росфина. Все для людей...Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #202 от 04.03.2018 20:00
Перейти >>
Цитата:
Все же ЦБ сводит все под/фт к полному идиотизму, они не сказали зачем обучать (да и чему) сотрудников приказу который по сути является внутренним и закрепляет образец запроса по бенику ?
Как раз закончил написание соответствующего материала ″Проводить ли с сотрудниками обучение по ПОД/ФТ в части установления собственных бенефициаров?″
http://dogma58.com/provodit-li-s-sotrudnikami-obuchenie-po-pod-ft-v-chasti-ustanovleniya-sobstvennyi h-benefitsiarov/Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #203 от 04.03.2018 20:05
Перейти >>
Цитата:
а имеем ли мы право (или это наша обязанность) копировать страничку паспорта о браке?
обязаны ли мы проверить супругов физ.лица?
Всегда можно сослаться, что в паспорте клиента данных недостаточно, чтобы проводить надлежащую проверку супруга.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #204 от 05.03.2018 11:56
Перейти >>
Цитата:
Блин вот этого сообщения нет, оно у всех есть?
Разным субъектам ПОД/ФТ пришли разные текстовки. Например, рекомендацию направить ответ получили ломбарды и КПК.
МФО не получили.
Говорят, еще и от регионов зависит текст.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #205 от 08.03.2018 21:14
Перейти >>
Цитата:
Вопрос:
Пришел клиент, отказали ему в заключении договора ДУ. Он банкрот как физлицо. Надо ли информировать РФМ?
Заключение договора - это не операция.
В законодательстве обязанности такой я не вижу.
Может что то упускаю?
ЦБ разъяснял Лиге ломбардов, что отчитывать надо отказы КЛИЕНТАМ.
Мотивировка: если не принят на обслуживание - не клиент. Нет отказа КЛИЕНТУ, значит, нет обязанности отчитывать.
Но тут похоже на двойные стандарты.
Особенно, если вспомнить формулировку в 115-ФЗ об идентификации КЛИЕНТОВ, проводимой ДО ПРИЕМА НА ОБСЛУЖИВАНИЕ.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #206 от 13.03.2018 22:36
Перейти >>
В соседней ветке уже обсудили.
Ответ техподдержки ЦБ:Цитата:
Если тестовая информация не поступала или ее уже удалили или уже формировали уведомления, то ничего делать не нужно.
В дальнейшем будет проведено повторное тестирование.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #207 от 19.03.2018 21:52
Перейти >>
Цитата:
скажите, а сейчас нужно делать отдельный приказ о назначении СДЛом (помимо кадрового)? Вроде по 445-П и так все понятно, что руководитель подразделения ПОД/ФТ и есть СДЛ.
Кадровый приказ будет, когда у вас есть выделенная должность СДЛа.
Бывает, что это доп.нагрузка - на безопасника, айтишника и т.п.. Тогда нужен приказ по организации о возложении функций СДЛ.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #208 от 20.03.2018 02:17
Перейти >>
19.03.2018 опубликовано Указание Банка России № 4662-У от 25.12.2017 «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (Регистрация в Минюсте России № 50341 от 14.03.2018)
Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования, т.е. 30.03.2018.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #209 от 20.03.2018 02:38
Перейти >>
И заодно:
Указание Банка России от 26.12.2017 N 4666-У
″О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации″
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.2018 N 50273)
Начало действия документа - 13.03.2018
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #210 от 20.03.2018 22:36
Перейти >>
Цитата:
Также должны соблюдаться одновременно другие условия (это п. 2.5 Указания). Если они соблюдены, сообщать в ЦБ не нужно.
Там такой набор условий, что, получается, о первом случае замены все равно придется сообщать.
