Все сообщения пользователя

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #181 от 23.12.2017 12:43 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Подскажите, если кто знает, ЦБ прислал запрос на предоставление очередных правил внутреннего контроля. Изменения от 18.11.2017 г. обязательно вносить, сдавая правила на проверку, или можно сдать редакцию без последних изменений, времени то 3 месяца на изменения вроде как.


В запросах некоторых ЦБ о представлении ПВК на проверку встречается указание на произошедшие изменения в законодательстве, но явного требования об их учете в представляемых документах нет.
А вот в письмах о выявленных недостатках в ПВК, как правило, предлагается предоставить доработанные ПВК в том числе с учетом произошедших изменение законодательства.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #182 от 24.12.2017 00:10 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Не нужно держать нас за простачков, Ваши ″добрые традиции″ направлены только на рекламу Вашего сайта и услуг. Почему то после ″бесплатного″ семинара мне стали приходить пачками бестолковые письма с предложением всяческой помощи и услуг.
Вас забанить надо за рекламу.


Сожалею, что распространяемая мною информация вызывает у Вас столько негативных эмоций.
Юридический центр ″Догма″ не имеет отношения к поступающим Вам на почту письмам, если только Вы не оформляли подписку на нашу рассылку (http://fmacademy.ru/). Что вряд ли...
Избавиться же от назойливой рекламы можно, добавив адрес нежелательного отправителя в черный список.

Цитата:

А про смену форматов сообщений с 1.2 на 1.3 что-то нужно было в правилах писать?


В связи с новыми форматами отчетности обновление ПВК по ПОД/ФТ, как правило, не требуется. Однако, следует убедиться, что в Ваших ПВК по ПОД/ФТ не содержится упоминания конкретной версии ФЭС, отправляемых в Росфинмониторинг, или описания показателе в составе ФЭС.
Также в некоторых ПВК в списке используемых нормативно-правовых актов упоминаются ″Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У...″ с указанием даты их опубликования. Соответственно, эту дату тоже нужно поменять. А лучше вообще исключить.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #183 от 24.12.2017 22:49 Стандартное Перейти >>
Спасибо Вам. Успехов и процветания.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #184 от 25.12.2017 22:52 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Activ, Вас никто не заставляет слушать вебинар. Откуда столько злости?

Спасибо.
Судя по всему, Ваша коллега недовольна тем, что территориальные ЦБшники при изучении ПВК не согласились с предложенными мною на этом форуме формулировками порядка проверки достоверности информации, сообщаемой клиентом УСТНО.
По их мнению, проверка достоверности УСТНОЙ информации подтверждается ПОДПИСЬЮ клиента и никак иначе.

Чтобы не пришлось рыться в архиве, напомню, что я предлагал включить в ПВК:
″Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения Организацией правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов клиента либо документов, удостоверяющих личность физического лица, такие как: номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация, представляются клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно). ДОСТОВЕРНОСТЬ ТАКИХ СВЕДЕНИЙ ПРОВЕРЯЕТСЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМ СОТРУДНИКОМ ПУТЕМ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ЗВОНКОВ НА УКАЗАННЫЕ НОМЕРА ТЕЛЕФОНОВ, ФАКСОВ, НАПИСАНИЯ ТЕСТОВЫХ ПИСЕМ НА УКАЗАННЫЕ КЛИЕНТОМ (ПРЕДСТАВИТЕЛЕМ КЛИЕНТА) АДРЕСА ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ″.

После обозначения данной проблемной ситуации я скорректировал формулировки и изложил ее так:

Цитата:

Поскольку абзацем 7 пункта 2.4 Положения N 444 Обществу предоставлено право самостоятельно устанавливать в ПВК по ПОД/ФТ порядок подтверждения достоверности таких сведений, сотрудникам, осуществляющим идентификацию, рекомендуется использовать для этих целей следующие способы:
• устные заверения клиента (представителя клиента) о достоверности сведений;
• отправка тестового электронного письма с указанного адреса электронной почты;
• совершение тестового звонка или отправка тестового текстового сообщения (СМС) или факса с указанного номера телефона;
• указание сведений на официальном сайте клиента в сети «Интернет»
• указание сведений в карточке контрагента (среди прочих реквизитов);
• указание сведений на фирменном бланке клиента (при наличии).
Кроме того, в зависимости от конкретных обстоятельств сотрудникам, осуществляющим идентификацию, целесообразно обеспечить подтверждение клиентом достоверности таких сведений путем проставления подписи клиента.


Примечательно, что эта формулировка включена мною в сотни ПВК, подготовленных для НФО по всей России. И ни разу ни в одном регионе (с тех пор прошло более года) замечаний к этому не было.

Пожалуй, стоит еще раз принести свои извинения уважаемой Activ за ″потерянный килограмм нервных клеток″.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #185 от 25.12.2017 22:55 Стандартное Перейти >>
И пока меня тут не забанили, предлагаю ознакомиться с моей свежей статьей. Она касается ломбардов, но описанная ситуация весьма показательно отражает подходы надзора к толкованию норм 115-ФЗ.

Как ломбардам ФЭС отправлять или почему Центробанк Росфинмониторингу не товарищ...
Банк России не согласен с мнением Росфинмониторинга о необходимости отчитываться о платежах, поступающих в рамках сделок купли-продажи невостребованных ювелирных изделий.
http://www.dogma58.com/single-post/lombardfes

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #186 от 27.12.2017 01:05 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Мне объяснили вчера, что есть центры, контроль за которыми осуществляется Росфинмониторингом и в случае чего их можно призвать к порядку. А есть те, которые ни кем не контролируются и что в них происходит - Росфинмониторинг не знает и не регулирует.


Если Вам действительно нужны мои пояснения на этот счет, то я веду обучение в нескольких учебных центрах, аккредитованных тех самым МУМФЦМ. Моя кандидатура как лектора одобрена на 2018 год при заключении соглашений между МУМФЦМ и всеми моими партнерами - учебными центрами.
Свидетельства выдают именно они. Я лишь приглашаю заинтересованных слушателей а обучение. Причем по весьма демократичным ценам.
И никому ничего не навязываю.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #187 от 27.12.2017 10:10 Стандартное Перейти >>
Спасибо за Ваше мнение

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #188 от 27.12.2017 12:38 Стандартное Перейти >>
Да, пожалуй, сказать мне больше нечего.
Ответить на несправедливые, на мой  взгляд, нападки было нужно.
Считаю вопрос исчерпанным.

Невольным свидетелям приношу свои извинения и поздравляю с наступающими праздниками.

Судя по графику заседаний Совета Федерации, очередные изменения в 115-ФЗ вступят в силу примерно в конце апреля и в июле-августе.
Так что есть время отдохнуть.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #189 от 27.12.2017 23:12 Стандартное Перейти >>

Цитата:

28/01/18 вступят в силу очередные изменения


Ну этот-то уже как данность воспринимается :-)
Обмусолили уже.

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 257

Сообщ. #190 от 10.01.2018 10:14 Стандартное Перейти >>

Цитата:

Вопрос - по какому законодательству определяете клиент резидент или нерезидент - по налоговому (пол года находиться за пределами РФ) или по валютному (год находиться за пределами РФ), какими документами подтверждать?


В описаниях форматов ФЭС указано: ″Понятие «нерезидент » в соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 1 Федерального закона от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».″

Script Execution time: 0,266
6 queries used