Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
Добрый день.
Помогите, пожалуйста, разобраться. Будет ли нарушением Постановления № 32, 108н (или иного нормативно-правового акта ФСФР), если условия поручения клиента на совершение сделки с ценными бумагами будут содержаться в тексте регламента брокерского обслуживания, а клиент подаст брокеру поручение, в котором будет содержаться отсылка к пункту регламента брокерского обслуживания, где условия этого поручения изложены. Например, поручаю совершить сделку в соответствии с п. ___ регламента брокерского обслуживания. |
Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
Подскажите, пожалуйста, как кто действует в ситуации, когда клиент, у которого есть маржинальный займ, умирает?
Можно ли в случаях, предусмотренных приказами ФСФР, обращать взыскание во внесудебном порядке на бумаги обеспечения, если наследники еще не приняли наследство? Или же как только стало известно о смерти клиента (а это становится известно как правило из соответствующего запроса нотариуса более чем через 6 мес после смерти) нужно блокировать всяческие операции по его счетам? |
Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
Уважаемые коллеги!
Помогите, пожалуйста, разобраться в вопросе. Как правильно поступить с маржинальным займом и с его обеспечением в случае смерти клиента, имеющего такой займ? Можно ли изменить наследственную массу вследствие внесудебного обращения взыскания на ценные бумаги, ее составляющие, до принятия наследниками наследства? Посылы для рассуждений: Займ не связан с личностью наследодателя и обязанность по его погашению переходит к наследникам. Более сложная ситуация с обеспечением исполнения обязательств по этому займу. Приказом ФСФР РФ от 07.03.2006 N 06-24/пз-н установлены случаи, когда брокер ОБЯЗАН обратить взыскание на бумаги, находящиеся в обеспечении. Этим же Приказом установлен запрет на какие-либо операции с ценными бумагами клиента без его поручения в случае отсутствия оснований обращения взыскания на ценные бумаги: «21. Брокер не вправе реализовывать ценные бумаги, принадлежащие клиенту, либо приобретать ценные бумаги за счет денежных средств клиента в целях погашения займа клиента, если величина обеспечения с учетом установленной договором скидки превышает сумму предоставленного брокером займа клиенту и отсутствуют иные основания совершения таких сделок, предусмотренные законодательством Российской Федерации о ценных бумагах». Получается, что Брокер не может не обратить взыскание в определенных случаях, но в результате такого обращения изменится наследственная масса. Также Брокер не может погасить займ, так как существует прямой запрет. Получается, что правильное решение - ждать пока наследники погасят займ и обращать взыскание на бумаги обеспечения в случаях, установленных Приказом ФСФР? Что думаете? |
Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
неужели никто не сталкивался с такой ситуацией?
|
Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
Добрый день, подскажите, пожалуйста, может кто-то сталкивался, является ли допустимой валютная операция по выводу брокером клиенту иностранной валюты, полученной клиентом в результате исполнения внебиржевого форвардного контракта, стороной по которому выступал нерезидент?
|
Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
Цитата: ЗАО ″АЛОР ИНВЕСТ″, посмотрите валютное законодательство (10 декабря 2003 года N 173-ФЗ). В нем прописаны случае, когда можно делать что-то в валюте. Если ваши условия не подходят, то нельзя будет. Отличная идея:) Посмотрели, даже прежде чем задать вопрос)) Валютная операция между брокером и клиентом возможна в двух случаях, один из которых нам точно не подходит, это п. упомянутого ФЗ. Второй случай: ″3) операций между комиссионерами (агентами, поверенными) и комитентами (принципалами, доверителями) при оказании комиссионерами (агентами, поверенными) услуг, связанных с заключением и исполнением договоров с нерезидентами о передаче товаров, выполнении работ, об оказании услуг, о передаче информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, включая операции по возврату комитентам (принципалам, доверителям) денежных сумм (иного имущества);″. Можно ли считать ПФИ (ВФК) договором о передаче товаров, если ПФИ при определенных условиях предусматривает поставку валюты? |
Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
Номер пункта потерялся)): ″Валютная операция между брокером и клиентом возможна в двух случаях, один из которых нам точно не подходит, это п. 22 упомянутого ФЗ″.
|
Darya* ЗАО АЛОР ИНВЕСТ
Рег.: 21.05.2010 Сообщений: 8 |
Уважаемые коллеги, поделитесь, пожалуйста, мыслями по следующему вопросу:
брокер оказывает клиентам услуги, связанные с заключением и исполнением сделок на валютной бирже. Вправе ли брокер в случае нарушения клиентом денежного обязательства в рамках оказания указанной услуги, взимать неустойку (пени, штраф) с клиента в иностранной валюте? В соответствии с подп. 22 п. 1 ст. 9 ФЗ ″О валютном регулировании и валютном контроле″ к разрешенным валютным операциям между резидентами относятся ″операции между комиссионерами (агентами, поверенными) и комитентами (принципалами, доверителями) при оказании комиссионерами (агентами, поверенными) услуг, связанных с заключением и исполнением договоров, обязательства по которым подлежат исполнению по итогам клиринга, осуществляемого в соответствии с Федеральным законом ″О клиринге и клиринговой деятельности″, в том числе возвратом комитентам (принципалам, доверителям) денежных сумм (иного имущества);″. В свое время были разъяснения ЦБ РФ о том, что при оказании указанных услуг вознаграждение может взиматься в иностранной валюте. А вот может ли взиматься штраф в иностранной валюте, то есть другими словами будет ли это считаться ″операцией между комитентом и комиссионером″ в понимании ФЗ ″О валютном регулировании и валютном контроле″...? |